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据搜狐财经统计，10月31日至11月6日期间，银保监会共计发出行政处罚公示表70张，罚没总金额1447.92万元。其中，银行业罚单40张，涉及17家银行和1家农村信用社，罚没总金额1001.02万元；保险业罚单27张，涉及8家保险公司，罚金总额391.9万元。

另有上海奇敏物流公司罚单1张，罚金8万元；上海优驾汽车服务公司罚单1张，罚金7万元；信达资管山西省分公司罚单1张，因个别项目会计核算不规范、风险分类不准确，被罚40万元。

银行业：涉贷款业务罚单占比超三分之二，总罚金逾860万

本周银行业的70张罚单中，有40张来自于银行业，归属于18家银行，总罚金1001.02万元。

其中受罚的18家银行包括中、农、建、邮储四家国有行，中信、恒丰两家股份制商业银行，2家合资银行、3家城商行、4家农商行、2家村镇银行和1家农村信用社。

本周最大单笔罚单由银保监会上海监管局开出，受罚当事人为恒生银行，罚单金额为120万元。

沪银保监银罚决字〔2020〕24号显示，恒生银行2018年7月至8月，放任某流动资金贷款用于固定资产投资；2019年3月，未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控，个人消费贷款用于购房；2016年至2019年，办理部分保理业务未审核贸易背景。基于以上三项违法事实，上海监管局对恒生银行作出责令整改并处罚金120万元的处罚。

建行与海峡银行均领到6张罚单，并列罚单数榜首。

建行福建省分行因伟岸工程进度发放固定资产贷款，个人快贷、小微快贷贷后管理不到位被处以100万元罚款；长乐支行因个人按揭贷款贷前调查不尽职被处以30万元罚款；豪州市分行因违规上浮贷款利率被罚25万元，副行长因对该事负领导责任，被罚5万元；马鞍山市分行违法发放贷款，一名责任人被禁止五年从事银行业工作， 一名责任人被予以警告。

海峡银行长汀支行印象不符合条件的借款人发放贷款被罚30万元，名直接责任人被予以警告；龙岩新罗支行因贷款用途真实性审查不尽职被罚40万元；龙岩分行以贷转存，滚动办理无真实交易需求的存单单质押流动资金贷款，罚没金额合计66.02万元。

本周披露的40张银行业罚单中，共有27张罚单的案由与贷款业务相关，占比超三分之二，有13张涉及贷款审查管理不尽职，此外，违法事实还包括违规发放贷款、贷款资金流入股市、房市等。

保险业：因编制虚假资料，阳光产险、平安产险等多家机构受罚

本周保险业共收到27张罚单，总罚金金额391.9万元，涉及8家保险公司，包括中国人保、太平洋产险、阳关产险、平安财险等。

平安财险获得本周罚单数最多、单笔罚金最高和总罚金最多三项“冠军”。

罚单信息显示，平安财险共有上海分公司、天津分公司、三明中心支公司和莆田中心支公司四家分支机构受罚，合计罚金139.4万元。

其中，上海分公司在2017年12月至2018年2月，虚构保险中介业务套取费用；2019年1月至3月，编制虚假资料，基于以上两项违法事实，上海分公司被罚39万元，一名主管人员因负有直接责任被予以警告并处罚金7万元，一名直接责任人被予以警告并处罚金2万元。

三明中心支公司和莆田中心支公司均因财务不真实被罚27万元，三明中心支公司三名负责人被予以警告，合计处罚14万元；莆田中心支公司6名责任人被予以警告，合计处罚22.5万元。

本周保险业的27张罚单中有13张出自上海监管局之手，违法案由方面，编制虚假资料成为受罚的主要原因，阳光产险、平安财险、太平洋产险等纷纷踩线。

监管动态：银保监会与央行联合起草网络小贷业务管理暂行办法规范网络小贷业务

为规范小额贷款公司网络小额贷款业务，统一监管规则和经营规则，促进网络小额贷款业务规范健康发展，中国银保监会会同中国人民银行等部门起草了《网络小额贷款业务管理暂行办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。

此外，为规范《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）》的用途，深化人身保险业供给侧结构性改革，推动高质量发展，中国银保监会近日印发《中国银保监会办公厅关于使用<中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）>有关事项的通知》。

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